مزايا طريقة متوسط ​​معدل العائد

يحتاج المستثمرون ذوو الموارد المحدودة إلى طرق لتحليل ومقارنة فرص الاستثمار. قد يتضمن ذلك مقارنة أنواع مختلفة جدًا من الاستثمارات ، من الأسهم والسندات إلى العقارات والسلع والعملات الأجنبية. يعد متوسط ​​طريقة العائد إحدى الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها التعرف على خياراتهم قبل أن يقرروا تخصيص أموال لاستثمار معين.

ركز على العوائد

متوسط ​​طريقة العائد لا يأخذ في الحسبان مخاطر الاستثمار. بدلاً من ذلك ، فإنه يركز على العوائد الفعلية ، أو الأرباح ، من نفس الاستثمار في الماضي. تبدأ معادلة حساب متوسط ​​معدل العائد بالعائد خلال فترة زمنية مقسومة على عدد السنوات أو الأشهر أو الأرباع المالية الممتدة. هذه النتيجة مقسومة على مبلغ الاستثمار المطلوب لكسب العائد. بضرب هذه النتيجة في 100 يحولها إلى نسبة مئوية. على سبيل المثال ، قد يستثمر المستثمر 1000 دولار في صندوق مشترك في عام 2012. إذا نما الصندوق بمقدار 100 دولار في عام 2013 وبنسبة 200 دولار أخرى في عام 2014 ، فإن متوسط ​​العائد على مدى فترة السنتين هو 150 دولارًا في السنة. مقسومًا على الاستثمار الأولي البالغ 1000 دولار ، يكشف هذا عن متوسط ​​معدل عائد يبلغ 15 بالمائة.

إطار زمني مرن

يمكن أن تغطي طريقة معدل العائد أي فترة زمنية يحددها المستثمر. لكل مستثمر أفق زمني خاص به ، والذي يشير إلى مدى سرعة رغبة المستثمر في بيع الاستثمار. يمكن للمستثمرين الذين لديهم آفاق زمنية طويلة ، مثل العمال الشباب الذين بدأوا في الادخار للتقاعد ، استخدام عقود من البيانات لتحديد متوسط ​​معدلات العائد للاستثمارات المختلفة. يمكن للمستثمر الذي لديه أفق زمني أقصر استخدام بيانات أحدث لإنشاء متوسط ​​معدل عائد قصير الأجل.

يلغي الاحصاءات البعيدة

نظرًا لأنه يعتمد على المتوسطات ، فإن متوسط ​​معدل طريقة العائد يلغي الإحصائيات البعيدة في مجموعات من البيانات. هذا مفيد بشكل خاص في المتوسطات طويلة الأجل ، حيث يمكن لسنوات عديدة من المكاسب تقليل تأثير سنة واحدة من الخسائر. تنطوي جميع الاستثمارات على مخاطر ، ويتعامل متوسط ​​معدل العائد مع المخاطر بشكل غير مباشر عن طريق احتساب آثارها الملموسة فقط على عائد الاستثمار في المتوسط. الأحداث التي تحدث لمرة واحدة والتي تؤثر على العائدات ليست بنفس أهمية الاتجاهات البطيئة والثابتة في مقدار المال الذي يحققه الاستثمار لأصحابه.

مقارنة بسيطة

يسمح متوسط ​​طريقة العائد بمقارنة بسيطة بين أنواع مختلفة من الاستثمارات. نظرًا لأنه ينتج عنه نسبة مئوية واحدة ، يمكن للمستثمرين عوائد الاستثمار إذا كان ينتج متوسط ​​معدل عائده في المستقبل. تكون هذه المعلومات مفيدة عندما يجب على المستثمرين أيضًا مراعاة مستوى المخاطرة للاستثمار والتكلفة الإجمالية للاستثمار. تتيح بساطة الطريقة لها أن تلعب دورًا في العملية المعقدة لاختيار الاستثمار المناسب.